커뮤니티

“지금 삼성전자를 사야 하나요?” “주식 비중을 줄여야 할까요?” “요즘 시장에서 어디에 투자해야 할지 모르겠습니다.”

투자자들이 전문가에게 흔히 던지는 질문이다. 하지만 투자자문업계에서는 ‘무엇을 살 것인가’에 앞서 ‘나에게 어떤 투자전략이 맞는가’를 먼저 살펴볼 필요가 있다는 목소리가 나온다. 같은 시장에서도 투자자의 자산 규모와 투자 경험, 투자 목적과 기간, 위험 감수 수준 등에 따라 적합한 투자전략이 달라질 수 있기 때문이다.

정보는 넘치는데... 왜 내 투자는 어려울까
유튜브와 SNS, 증권방송 등을 통해 하루에도 수많은 투자정보가 쏟아진다. 누군가는 지금이 매수 기회라고 말하고, 다른 쪽에서는 현금 비중을 늘려야 한다고 조언한다. 성장주를 이야기하는 사람이 있는가 하면 안정적인 자산을 강조하는 전문가도 있다.

투자자 입장에서는 정보가 부족한 것이 아니라 수많은 정보 가운데 무엇이 자신의 상황에 적합한지를 판단하는 것이 더 어려운 문제가 된 셈이다. 

예를 들어 동일하게 금융자산 1억원을 보유하고 있더라도 장기간 자금을 운용할 수 있는 투자자와 2~3년 안에 목돈을 사용해야 하는 투자자에게 같은 투자전략을 적용하기는 어렵다. 따라서 투자금액만 볼 것이 아니라 투자 목적과 기간, 투자 경험, 위험 감수 수준, 기존 자산구조 등을 종합적으로 살펴볼 필요가 있다.

알파인파트너스가 주목하는 것도 ‘사람’
알파인파트너스 투자자문은 이러한 관점에서 투자자의 개별적인 상황과 성향을 먼저 파악하고 이를 토대로 투자 방향을 함께 검토하는 자문 방식을 강조하고 있다. 투자 경험과 이해도, 투자 목적과 기간 등이 투자자마다 다른 만큼 모든 고객에게 획일적인 투자방식을 제시하기보다 각자의 특성을 고려해 투자 의사결정에 필요한 기준과 방향을 제시하는 것이 중요하다는 설명이다.

알파인파트너스 관계자는 “투자자에게 필요한 것은 시장에서 가장 많이 언급되는 종목에 대한 정보만이 아니라 자신의 상황을 기준으로 투자전략을 판단할 수 있는 기준”이라며 “투자자의 성향과 투자 목적, 투자기간, 현재 자산구조 등을 충분히 파악한 뒤 투자 방향을 검토하는 과정이 중요하다”고 말했다.

“뭘 살까”보다 먼저 내 계좌부터 점검
투자자라면 자신의 계좌를 보며 몇 가지 질문을 던져볼 수 있다. 

특정 종목이나 자산에 지나치게 집중돼 있지는 않은가. 감당할 수 있는 수준보다 공격적으로 투자하고 있지는 않은가. 투자 목적과 현재 투자방식이 일치하고 있는가. 시장이 급변했을 때 대응할 나만의 기준이 있는가.

이러한 질문에 명확하게 답하기 어렵다면 새로운 종목을 찾기에 앞서 현재 자신의 투자전략과 자산구성을 점검해보는 것도 방법이다. 특히 투자금액이 커질수록 개별 종목 하나의 등락에만 집중하기보다 전체 자산을 어떤 기준으로 운용하고 위험을 관리할 것인지가 중요해질 수 있다.

넘쳐나는 투자정보 속에서 또 하나의 종목을 찾기에 앞서 현재 자신의 투자성향과 자산구조, 앞으로의 투자 기준부터 점검해보는 것이 새로운 투자 판단의 출발점이 될 수 있다.

출처 : 센트럴경제 https://www.newskr.kr/news/articleView.html?idxno=106283